香港浸會大學於2007年宣佈一項有關財務策劃的調查，只有不足四份一的受訪者曾使用或考慮採用財務策劃服務，可見財務策劃在本地的發展潛力龐大。調查也發現高收入﹑高學歷和較年輕的受訪者，較早採用財策服務。

其實，工資較低者更需要財策。試想想：誰更需要儲蓄？富有的還是缺乏的？

答案已顯而易見。香港雖然是一個發達的社會，但富者只佔少數，所以，財策市場可以很蓬勃。