Everybody needs financial planning, the poor needs it at the most!

財務策劃 (Financial Planning)是香港近年冒起最快的行業。財務策劃顧問一般會先了解客戶的個人及家庭財務狀況，才提出意見及切合需要的產品，以達成客戶的財務目標。情況跟醫生先診斷，再開出合適的藥方一樣。 財務策劃顧問會替客戶於風險管理﹑目標儲蓄及投資﹑貸款﹑退休﹑稅務等作規劃。

「用者自付」與財務策劃

香港政府一方面為缺乏經濟能力的人提供福利，一方面打出「用者自付」的旗號，「逼使」市民自力更生，因應自己的財政能力選擇福利商品。

政府在推行強積金計劃前已說明此計劃大致可支付市民退休後三分之一的開支。但，直至今年，強積金的回報只有4%，加上低息，市民也知道單靠存款，自己的儲蓄未足夠退休。

另外，醫學昌明使人類壽命增加，市民不怕die too soon，最怕live too long。在「用者自付」的原則下，政府推出醫療融資，大大增加小市民的負擔。

在這些因素下，財務策劃顧問可為你提供一些風險管理及退休管理產品，協助你達成快樂退休的理想。